Mengukur Tingkat Kesehatan Bank Negara Indonesia Syariah (BNI Syariah) dengan Bank Negara Indonesia (BNI) dengan Metode RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earning dan Capital)

Hendra Galuh Febrianto, Amalia Indah Fitriana

Abstract


Penelitian ini bertujuan untuk mengetahui tingkat kesehatan bank BNI dan BNI Syariah tahun 2016-2018 ditinjau dari aspek Risk profile, Good Corporate Governance (GCG), Earnings, Capital, dan RGEC (Risk profile, GCG, Earnings, dan Capital) secara keseluruhan. Jenis penelitian ini memakai penelitian deskriptif kualitatif dengan subjek penelitian berupa bank BNI dan BNI Syariah. Data diperoleh melalui teknik dokumentasi. Teknik analisis data yang digunakan adalah analisis kesehatan bank dengan pendekatan Risiko (Risk-based Bank Rating) dengan cakupan penilaian meliputi faktor-faktor RGEC. Hasil penelitian menunjukkan bahwa selama tahun 2016-2018: (1) Aspek Risk profile bank BNI berada dalam kondisi sehat dengan rata-rata nilai NPL berturut-turut sebesar 2,55 persen, 2,35 persen, 2,35 persen, dan LDR sebesar 85,50 persen, 90,94 persen, 90,59 persen. Sedangkan BNI Syariah berada dalam kondisi sehat dengan rata-rata nilai NPL berturut-turut sebesar 3,55 persen, 3,35 persen, 3,35 persen, dan LDR sebesar 88,50 persen, 89,94 persen, 90,59 persen.  (2) Aspek GCG pada tahun 2016 berada dalam kondisi sangat sehat dengan rata-rata nilai sebesar 1,36, namun pada tahun 2017 dan 2018 menurun menjadi 2,07 dan 1,78 dengan kriteria sehat. Pada BNI Syariah aspek GCG tahun 2016 sebesar 1,46, 2017 menjadi 1,48 daan tahun 2018 1,35. (3) Aspek Earnings berturutut-turut berada dalam kondisi sangat sehat dengan rata-rata nilai ROA sebesar 3,20 persen, 3,29 persen, 3,02 persen, dan ROE sebesar 19,11 persen, 19,35 persen, 19,08 persen. Pada BNI Syariah aspek Earnings berada dalam kondisi sangat sehat dengan rata-rata nilai ROA sebesar 3,40 persen, 3,19 persen, 3,32 persen, dan ROE sebesar 18,45 persen, 18,67 persen, 19,28 persen. (4) Aspek Capital berturut-turut berada dalam kondisi sangat sehat dengan rata-rata nilai CAR sebesar 16,70 persen, 15,66 persen, dan 16,44 persen. BNI Syariah aspek Capital berturut-turut berada dalam kondisi sangat sehat dengan rata-rata nilai CAR sebesar 17,70 persen, 17,66 persen, dan 17,44 persen. (5) Aspek RGEC secara keseluruhan berturut-turut berada dalam Peringkat Komposit 1 yaitu sangat sehat.


Full Text:

PDF

References


Amaluis, D., & Utami, H. Y. (2019). CAMEL Ratio: An Approach To Measuring The Health Of Financial Institutions. JURNAL INOVASI PENDIDIKAN EKONOMI. https://doi.org/10.24036/011041710

Astutik, E. (2009). ANALISIS KESEHATAN BANK BERDASARKAN MODEL CAMELS PADA PERUSAHAAN GO PUBLIC YANG TERDAFTAR DI BURSA EFEK INDONESIA PERIODE 2005-2007. Universitas Stuttgart.

Daryanto, W. M., Utami, A. S., & Rakhmawati, T. S. (2019). Banking Health Assessment of Commercial Banks in Indonesia Using RGEC Methods: A Comparative Study. International Journal of Business Studies. https://doi.org/10.32924/ijbs.v2i3.76

Faisal, A., Samben, R., & Pattisahusiwa, S. (2018). Analisis kinerja keuangan. KINERJA. https://doi.org/10.29264/jkin.v14i1.2444

Kasmir. (2014). Bank dan Lembaga Kuangan Lainnya. In PT. Raja Grafindo Persada jakarta.

Kasmir. (2017). Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya. Edisi Revisi. PERANAN LAPORAN KEUANGAN DALAM KEBIJAKSANAAN PEMBERIAN KREDIT KEPADA CALON NASABAH PADA PT. BPR BATANG KAPAS.

Kuncoro dan Suhardjono. (2011). Manajemen Perbankan (Teori dan Aplikasi), edisi kedua. In BPFE, Yogjakarta. https://doi.org/351.077 Ind r

Lasta, H. (2014). ANALISIS TINGKAT KESEHATAN BANK DENGAN MENGGUNAKAN PENDEKATAN RGEC (RISK PROFILE, GOOD CORPORATE GOVERNANCE, EARNINGS, CAPITAL) (Studi pada PT BANK RAKYAT INDONESIA,Tbk Periode 2011-2013). Jurnal Administrasi Bisnis S1 Universitas Brawijaya.

Ramadhany, A. P., Suhadak, & Z.A, Z. (2015). Analisis Perbanidngan Tingkat kesehatan Bank Berdasarkan Risk Profile, Good Corporate Governance Earnings dan Capital (RGEC) Pada Bank Konvensional BUMN DAN Swasta. Jurnal Administrasi Bisnis.

Ramli, S. (2010). Sistem Manajemen Keselamatan & Kesehatan Kerja. Dian Rakyat, Jakarta.

Sari, R. K., & Mubarok, H. (2020). ANALISIS PENERAPAN METODE RGEC GUNA MENILAI TINGKAT KESEHATAN PERBANKAN SYARIAH TAHUN 2015-2017 (STUDI KASUS PADA PT. BANK CENTRAL ASIA SYARIAH). BALANCE: Economic, Business, Management and Accounting Journal. https://doi.org/10.30651/blc.v17i1.4193

Taswan. (2010). Manajemen Perbankan: Konsep, Teknik, dan Aplikasi. In Yogyakarta: UPP STIM YKPN Yogyakarta.

Vivin, Y. A., & Wahono, B. (2015). Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Bank Umum Syariah dengan Bank Umum Konvensional di Indonesia. E-Jurnal Riset Manajemen. https://doi.org/10.1123/ijsb.8.1.1

www.bnisyariah.co.id diakses pada 20 april 2020

www.cnbcindonesia.com diakses pada 20 april 2020


Refbacks

  • There are currently no refbacks.


Prosiding Seminar Nasional Penelitian LPPM UMJ Indexed by:

Google Scholar

==============================================================================================================

Prosiding Seminar Nasional Penelitian LPPM UMJ
Universitas Muhammadiyah Jakarta
Jl.KH. Ahmad Dahlan Cirendeu Ciputat Jakarta Selatan
Telp : 021 7424950
Fax : 021 7430756

E-ISSN: 2745-6080

==============================================================================================================

Powered by Puskom-UMJ
slot gacor slot gacor hari ini slot gacor 2025 demo slot pg slot gacor slot gacor